南国シンプルライフ

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【積み立て投資信託】始めてからもうすぐ1年半の運用状況。

 

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積み立て投信を始めてから、もうすぐ1年半。

積み立て金額は少なめですが、2017年12月の時点では、およそ10%の利益が出ていました。

今年に入ってから株価暴落の影響で利益が少し減りました(マイナスにはならず)。

【株価暴落】投資信託への影響は?現在の運用状況を公開。

その後の経緯報告です。

 

積み立て投信・2018年5月の状況

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私は、楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。

選んだ理由は

  • 少額から始められる
  • 手数料が安い

という点でした。

手数料に関しては下記の点をチェック。

  • 「運用管理手数料(信託報酬)」(資産の運用・管理の費用)が低コスト
  • 「販売手数料ゼロ」(ノーロード)

 

楽天証券の運用状況

楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。

毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て昨年10月から10000円に増額しました。

2017年12月末の時点では

評価額合計 99,117 円  (+9,117 円の利益)

 

株価暴落した今年2月には利益が減って、

評価額合計 101,365円 (+1365円の利益)

 

そして現在の状況は

 f:id:karinasa:20180508204431j:plain

評価額合計 134,923 円  (+4,923 円の利益)

ということで、少し回復してきました。

 

セゾン投信の運用状況

  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • セゾン資産形成の達人ファンド

それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。

 

2017年12月の時点では

評価額合計 215,620 円  (+19,620 円の利益)

 

2018年2月は

評価額合計 223,275円 (+11,275円の利益)

 

そして現在の状況は

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評価額合計 271,818 円  (+11,818 円の利益)

ということで、今年2月とあまり変わってませんね。

 

2社の合計は

評価額合計 406,741円  (+ 16741円の利益)

39万円の投資額になので、利益率を計算すると4.29%でした!

 

フィナンシャルプランナーの横山光昭さんの試算によると

年率3%増が期待できる投資信託の積み立てで、月3000円の投資を30年間続けると、総投資額108万円に対して、利益は約66万円となり資産額は174万円になる。

ということなので、4.29%ならOKですね。

diamond.jp

 

最後に

積み立て投資信託、とりあえず順調なので、このまま見守ります。

引き落としの設定をしてからは、ほったらかしにしてあるので、今は月に一度くらい残高をチェックするだけになっています。

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