積み立て投信、2016年の12月に始めてから、1年と8か月。
積立金は少額ですが、少しずつ増えています。
現在の状況報告です。
Contents
積み立て投信・２０１８年８月の状況
楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。
選んだ理由は
- 少額から始められる
- 手数料が安い
という点でした。
手数料に関しては下記の点をチェック。
- 「運用管理手数料（信託報酬）」（資産の運用・管理の費用）が低コスト
- 「販売手数料ゼロ」（ノーロード）
楽天証券の運用状況
楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。
途中からNISAにしました。
毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て昨年10月から10000円に増額しました。
2017年12月末の時点では
評価額合計 99,117 円 （+9,117 円の利益）
2018年5月は（株価暴落した今年２月の影響で利益が減った）
評価額合計 134,923 円 （+4,923 円の利益）
そして現在2018年8月は
評価額合計 182,102 円 （+12,103 円の利益）
となりました。
セゾン投信
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
- セゾン資産形成の達人ファンド
それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。
2017年12月の時点では
評価額合計 215,620 円 （+19,620 円の利益）
2018年5月は
評価額合計 271,818 円 (+11,818 円の利益）
そして現在2018年8月は
評価額合計 324,167 円 （＋16,167 円の利益）
2社の合計は
評価額合計 506,269円 (＋ 28,270円の利益）
488,000円の投資額なので、利益率を計算すると5.79％でした！
フィナンシャルプランナーの横山光昭さんの試算によると
年率3％増が期待できる投資信託の積み立てで、月3000円の投資を30年間続けると、総投資額108万円に対して、利益は約66万円となり資産額は174万円になる。
とのこと。
なので5.79％の利率、上々ですね。
最後に
積み立て投信は、相変わらず一か月に一度程度、残高をチェックするだけで、普段はほったらかしです。
少ない積立金ではありますが、着実に増えてはいるので、あまり欲張らずにこのまま続けようと思います。
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