南国シンプルライフ

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【積み立て投資信託】始めてから1年8か月。少なめの積立金でも着実に増えてきました。

 

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 積み立て投信、2016年の12月に始めてから、1年と8か月。

積立金は少額ですが、少しずつ増えています。

 現在の状況報告です。

 

積み立て投信・2018年8月の状況

楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。

選んだ理由は

  • 少額から始められる
  • 手数料が安い

という点でした。

手数料に関しては下記の点をチェック。

  • 「運用管理手数料(信託報酬)」(資産の運用・管理の費用)が低コスト
  • 「販売手数料ゼロ」(ノーロード)

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楽天証券の運用状況 

楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。

途中からNISAにしました。

毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て昨年10月から10000円に増額しました。

 

2017年12月末の時点では

評価額合計 99,117 円  (+9,117 円の利益)

 

2018年5月は(株価暴落した今年2月の影響で利益が減った)

評価額合計 134,923 円  (+4,923 円の利益)

 

そして現在2018年8月は

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評価額合計 182,102 円  (+12,103 円の利益)

となりました。 

 

セゾン投信

  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • セゾン資産形成の達人ファンド

それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。

 

2017年12月の時点では

評価額合計 215,620 円  (+19,620 円の利益)

 

2018年5月は

評価額合計 271,818 円  (+11,818 円の利益)

 

そして現在2018年8月は

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評価額合計 324,167 円  (+16,167 円の利益)

 

2社の合計は

評価額合計 506,269円   (+ 28,270円の利益)

488,000円の投資額なので、利益率を計算すると5.79%でした!

 

フィナンシャルプランナーの横山光昭さんの試算によると

年率3%増が期待できる投資信託の積み立てで、月3000円の投資を30年間続けると、総投資額108万円に対して、利益は約66万円となり資産額は174万円になる。

とのこと。

なので5.79%の利率、上々ですね。

diamond.jp

 

最後に

 積み立て投信は、相変わらず一か月に一度程度、残高をチェックするだけで、普段はほったらかしです。

少ない積立金ではありますが、着実に増えてはいるので、あまり欲張らずにこのまま続けようと思います。

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