お金のこと

【積み立て投資信託】株価下落で、現在の状況は。投信を始めて3年目。(追記あり)

投稿日:

2016年の12月、積み立て投信を始めてから2年半以上経ちました。

このところ株価が下落してますが、投信のほうは損益プラスを保っています。

積み立て投信・2019年8月の状況

楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。

選んだ理由は

  • 少額から始められる
  • 手数料が安い

という点でした。

手数料に関しては下記の点をチェック。

  • 「運用管理手数料(信託報酬)」(資産の運用・管理の費用)が低コスト
  • 「販売手数料ゼロ」(ノーロード)

 

楽天証券の運用状況

楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。

途中からNISAにしました。

毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て2017年10月から10000円に増額しました。

 

2018年8月の時点では

評価額合計 182,102 円  (+12,103 円の利益)

がしかし去年の12月、株価暴落で一気に利益がマイナスになってしまいました。

今年2019年1月には損益が14,000円ほどのマイナスになっておりました( ゚Д゚)

 

2019年8月の最新の残高は

評価額合計 290,484 円 (+10,485 円 の利益)

となりました。

思ったより利益が出てます。

 

セゾン投信

  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • セゾン資産形成の達人ファンド

それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。

 

2018年8月は

評価額合計 324,167 円  (+16,167 円の利益)

でしたが、こちらも今年の1月には株価下落の影響で、損益額がマイナス17,000円ほど出てしまってました。

 

その後、2,019年3月には

評価額合計 445,906 円  (+25,906円の利益)

 

株価下落中の現在2019年8月は

評価額合計 509,298 円  (+9,298 円の利益)

 

というわけで、現在、2社の合計は

評価額合計 799,782円   (+19,783円の利益)

780,000円の投資額なので、利益率を計算すると2.53%です。

追記

お読みいただいた読者様より、年率についてご指摘いただきましたので、年率について追記します。

2.5年で2.53%なので、現在の年率は1.01%(2.53%÷2.5年)になります。

メッセージをいただきありがとうございました!

 

フィナンシャルプランナーの横山光昭さんの試算によると

年率3%増が期待できる投資信託の積み立てで、月3000円の投資を30年間続けると、総投資額108万円に対して、利益は約66万円となり資産額は174万円になる。

とのこと。

diamond.jp

 

最後に

積み立て投資信託は長期で保有し、結果的に利益を出すという投資方法と思ってます。

もちろん元本割れのリスクはありますが。

株価というものは上がったり下がったりするのが常なので、多少の上下は気にせずに長い目で見て積み立てを続けます。

(株主優待狙いの株のほうは案の定、少々のマイナスになってますが・・・これも株価が上がるのをじっくりと待ちます。どのみち株主優待が目的なので)

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