2016年の12月、積み立て投信を始めてから２年半以上経ちました。
このところ株価が下落してますが、投信のほうは損益プラスを保っています。
積み立て投信・２０１９年８月の状況
楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。
選んだ理由は
- 少額から始められる
- 手数料が安い
という点でした。
手数料に関しては下記の点をチェック。
- 「運用管理手数料（信託報酬）」（資産の運用・管理の費用）が低コスト
- 「販売手数料ゼロ」（ノーロード）
楽天証券の運用状況
楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。
途中からNISAにしました。
毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て2017年10月から10000円に増額しました。
2018年8月の時点では
評価額合計 182,102 円 （+12,103 円の利益）
がしかし去年の12月、株価暴落で一気に利益がマイナスになってしまいました。
今年2019年1月には損益が14,000円ほどのマイナスになっておりました( ﾟДﾟ)
2019年８月の最新の残高は
評価額合計 290,484 円 （+10,485 円 の利益）
となりました。
思ったより利益が出てます。
セゾン投信
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
- セゾン資産形成の達人ファンド
それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。
2018年8月は
評価額合計 324,167 円 （＋16,167 円の利益）
でしたが、こちらも今年の1月には株価下落の影響で、損益額がマイナス17,000円ほど出てしまってました。
その後、2,019年3月には
評価額合計 445,906 円 （＋25,906円の利益）
株価下落中の現在2019年8月は
評価額合計 509,298 円 （＋9,298 円の利益）
というわけで、現在、2社の合計は
評価額合計 799,782円 (＋19,783円の利益）
780,000円の投資額なので、利益率を計算すると2.53％です。
【追記】
お読みいただいた読者様より、年率についてご指摘いただきましたので、年率について追記します。
2.5年で2.53%なので、現在の年率は1.01%（2.53%÷2.5年）になります。
メッセージをいただきありがとうございました！
フィナンシャルプランナーの横山光昭さんの試算によると
年率3％増が期待できる投資信託の積み立てで、月3000円の投資を30年間続けると、総投資額108万円に対して、利益は約66万円となり資産額は174万円になる。
とのこと。
最後に
積み立て投資信託は長期で保有し、結果的に利益を出すという投資方法と思ってます。
もちろん元本割れのリスクはありますが。
株価というものは上がったり下がったりするのが常なので、多少の上下は気にせずに長い目で見て積み立てを続けます。
（株主優待狙いの株のほうは案の定、少々のマイナスになってますが・・・これも株価が上がるのをじっくりと待ちます。どのみち株主優待が目的なので）
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