お金のこと

【積み立て投資信託】3年目。株価暴落もあったけど、損益プラスになっています!

投稿日:

積み立て投信を始めたのが、2016年の12月、3年目に入りました。

去年の12月には株価が大きく暴落、どうなることかと思ってましたが、現在の損益額はプラスになっています。

積み立て投信・2019年3月の状況

楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。

選んだ理由は

  • 少額から始められる
  • 手数料が安い

という点でした。

手数料に関しては下記の点をチェック。

  • 「運用管理手数料(信託報酬)」(資産の運用・管理の費用)が低コスト
  • 「販売手数料ゼロ」(ノーロード)

 

楽天証券の運用状況

楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。

途中からNISAにしました。

毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て2017年10月から10000円に増額しました。

2017年12月末は

評価額合計 99,117 円  (+9,117 円の利益)

2018年5月は(去年2月の株価暴落の影響で利益が減った)

評価額合計 134,923 円  (+4,923 円の利益)

2018年8月は

評価額合計 182,102 円  (+12,103 円の利益)

こんな感じで一応順調に来ていたのだけど、去年の12月、株価暴落で一気に利益がマイナスになってしまいました。

記事にはしてませんでしたが、今年2018年1月には損益が14,000円ほどのマイナスになっておりました( ゚Д゚)

しかしその後、じわじわと株価が回復したこともあり、

2019年3月の最新の残高は

 

評価額合計 258,334円  (+18,334 円の利益)

となりました。

 

セゾン投信

  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • セゾン資産形成の達人ファンド

それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。

2017年12月の時点では

評価額合計 215,620 円  (+19,620 円の利益)

2018年5月は

評価額合計 271,818 円  (+11,818 円の利益)

2018年8月は

評価額合計 324,167 円  (+16,167 円の利益)

でしたが、こちらも今年の1月には株価下落の影響で、損益額がマイナス17,000円ほど出てしまってました。

が、現在2019年3月は

評価額合計 445,906 円  (+25,906円の利益)

と無事、プラスになり、ホッとしてます。

 

というわけで、現在、2社の合計は

評価額合計 704,240円   (+ 37,240円の利益)

667,000円の投資額なので、利益率を計算すると5.58%でした!

フィナンシャルプランナーの横山光昭さんの試算によると

年率3%増が期待できる投資信託の積み立てで、月3000円の投資を30年間続けると、総投資額108万円に対して、利益は約66万円となり資産額は174万円になる。

とのこと。

利益率が5%を上回ったので、とりあえず良かったです。

diamond.jp

最後に

去年の12月に株価が暴落して、投資信託の損益もマイナスになってしまったのを見たときには「解約すべきかなぁ」ともちょっと思いました。

が、じわじわと損益のマイナス額が減ってきていたので、ともかくもう少し様子を見てから判断しよう、ということにしたのでした。

投資に関してはド素人なので、投信も普段は放ってあり、月に一度残高をチェックする程度です。

が、やはり普段から株価の動向ももうちょっと気にしておいたほうがいいよな、と思った今回の株価暴落でした。

今後、株価がまた大暴落したりした場合、あまりマイナス額が大きくなったりしたら、解約も考えるかもしれませんが、今のところはこのまま続けるつもりです。

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