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積み立て投信・5年目、ネット証券会社2社で取引。現在の利益を公開

投稿日:

積み立て投資信託を始めてから5年目になりました。

コロナ禍が始まってしばらくは利益が落ち込みましたが

また株高になった現在の状況を報告します。

積み立て投信・2021年3月の状況

私は楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。

2016年末~2017年初め頃から積み立てを始めました。

選んだ理由は

  • 少額から始められる
  • 手数料が安い

という点でした。

手数料に関しては下記の点をチェック。

  • 「運用管理手数料(信託報酬)」(資産の運用・管理の費用)が低コスト
  • 「販売手数料ゼロ」(ノーロード)

楽天証券の運用状況

 

楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。

途中からNISAにしました。

毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て2017年10月から10000円に増額しました。

 

最新の残高は

評価額合計 614,252 円   評価損益合計 +144,252 円

 

セゾン投信

  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • セゾン資産形成の達人ファンド

それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。

最新の残高は

評価額合計 1,015,163 円 評価損益合計 +211,163 円

 

ということで、楽天証券とセゾン投信、両方を合わせて

1,274,000円の投資金額に対し

355,415円

のプラスになりました!

 

▼去年8月はこんな感じでした。

 

最後に

積み立て投信については

ふだんはあまりチェックもせずほったらかし・・・。

とりあえず順調に利益が伸びていて良かったのだけど、

毎月の積立金額がちょっと少なかったな~と今となっては思います。

まあ、でも銀行にふつうに預けっぱなしだったら

35万円も増えてなかったわけなので

投資やっておいて良かったです。

株主優待目的で購入したオリックスの100株は

今のところ2万円程の利益になってます。

株主優待カタログで頼んだ「おいしいモノ」届きました!

積み立て投信のほうは、このままコツコツ続ける予定です。

 

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