積み立て投資信託を始めてから5年目になりました。
コロナ禍が始まってしばらくは利益が落ち込みましたが
また株高になった現在の状況を報告します。
積み立て投信・2021年3月の状況
私は楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。
2016年末～2017年初め頃から積み立てを始めました。
選んだ理由は
- 少額から始められる
- 手数料が安い
という点でした。
手数料に関しては下記の点をチェック。
- 「運用管理手数料（信託報酬）」（資産の運用・管理の費用）が低コスト
- 「販売手数料ゼロ」（ノーロード）
楽天証券の運用状況
楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。
途中からNISAにしました。
毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て2017年10月から10000円に増額しました。
最新の残高は
評価額合計 614,252 円 評価損益合計 +144,252 円
セゾン投信
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
- セゾン資産形成の達人ファンド
それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。
最新の残高は
評価額合計 1,015,163 円 評価損益合計 +211,163 円
ということで、楽天証券とセゾン投信、両方を合わせて
1,274,000円の投資金額に対し
355,415円
のプラスになりました！
▼去年８月はこんな感じでした。
最後に
積み立て投信については
ふだんはあまりチェックもせずほったらかし・・・。
とりあえず順調に利益が伸びていて良かったのだけど、
毎月の積立金額がちょっと少なかったな～と今となっては思います。
まあ、でも銀行にふつうに預けっぱなしだったら
35万円も増えてなかったわけなので
投資やっておいて良かったです。
株主優待目的で購入したオリックスの100株は
今のところ2万円程の利益になってます。
積み立て投信のほうは、このままコツコツ続ける予定です。
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