お金のこと

積み立て投信・暴落その後。現在の状況はこんな感じです。

投稿日:

コロナの影響で株価がどーんと暴落した3月から2か月、

少しずつ株価も値を戻しつつある今、投資信託のほうもマイナスからプラスになってきています。

積み立て投信・2020年5月の状況

私は楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。

2016年末~2017年初め頃から積み立てを始めました。

選んだ理由は

  • 少額から始められる
  • 手数料が安い

という点でした。

手数料に関しては下記の点をチェック。

  • 「運用管理手数料(信託報酬)」(資産の運用・管理の費用)が低コスト
  • 「販売手数料ゼロ」(ノーロード)

楽天証券の運用状況

楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。

途中からNISAにしました。

毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て2017年10月から10000円に増額しました。

最新の残高は(5月21日)

評価額合計 384,137  円  (+4,137 円

3月の半ば頃はマイナス1万円くらいだったので、とりあえずプラスに戻りました!

ちなみに株価暴落の前は、利益は7~8万円くらいになってました。

 

セゾン投信

  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • セゾン資産形成の達人ファンド

それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。

 

最新の残高は(5月21日)

評価額合計   658,145 円 (+14,145 円)

となりました。

 

▼去年11月はこんな感じでした。

 

楽天証券もセゾン投信も、ここしばらくは全くチェックしてなくて、

ただ毎日メールで来る楽天証券のお知らせ(投信の基準価額メール)を毎朝チラッと見るのみ。

その程度にしておくほうがメンタル的にもいいと思います(^^)

まあ普段からあんまり頻繁にはチェックしてないんですけどね。

 

 最後に

株主優待目的で保有しているオリックスのほうは、まだマイナスですが

どのみち100株のみなのでたいしたことありません。

いつも書いてますが、積み立て投信にしても株にしても余剰資金で少額を入れてるので

株価の上下にはあまり一喜一憂しないですんでいます。

(それでも今回のようにあんまりにも暴落すると、当然あ~あ・・・ってなることはなる。上がったり下がったりは必ずあることだしと気を取り直して・・・)

暴落したときにスポット購入しようかなぁとも一瞬思ったけど、結局やりませんでした。

コロナは第一波がおさまってきた模様、でもいつ第二波が来るか、次の株価の暴落が再びやってくるかどうか?分からない状態です。

積み立て投信のほうは今まで通り放っておいて、優待目的の株はタイミングを見計らった購入してもいいかなと思ってます。



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